IBKR, XTB, Trading 212, Portu: Rozdíly v exportech a co to znamená pro daně
Každý broker dává jiný export - jiný formát, jiná data, jiná úroveň detailů. Před vyplněním daňového přiznání je důležité vědět, co v exportu hledáte, co tam najdete a co si budete muset dopočítat sami.
Co v exportu pro daně potřebujete?
Pro správný výpočet daňové povinnosti potřebujete ze každé transakce:
- Settlement date (datum vypořádání)
- Název/ticker cenného papíru
- Počet kusů a cena (v měně obchodu)
- Poplatky (commission)
- Typ transakce (nákup/prodej)
- Pro dividendy: brutto výše + sražená zahraniční daň + payment date
Interactive Brokers (IBKR)
Co je v pořádku
- Nejdetailnější exporty ze všech
- Activity Statement s plnou historií
- Dividend + Withholding Tax report
- Cost Basis report s FIFO přiřazením
- Exporty za libovolné období
- Formáty PDF, CSV, XML
Na co si dát pozor
- Příliš mnoho typů reportů - orientace je složitá
- Fx P&L (kurzové zisky) jsou v jiné sekci
- Pro CZ daně potřebujete ČNB kurzy, ne IBKR kurzy
- U frakcionovaných akcií pozor na správné ceny
Kde data najdete: Client Portal → Performance & Reports → Statements (Activity Statement za celý rok) nebo Flex Queries. Do Fisco se Interactive Brokers nenahrává souborem, ale napojuje přes API (Flex Web Service). Podrobně: daně z Interactive Brokers.
XTB
Co je v pořádku
- Export historie v XLSX
- Přehled dividend v historii
- Srozumitelný formát souboru
- Roční fiskální report (PDF a Excel)
Na co si dát pozor
- Export neobsahuje settlement date explicitně - je třeba odvodit
- Poplatky za FX konverzi jsou oddělené
- Úroky z cash jsou v jiné sekci než obchody
- W-8BEN pro US akcie ověřte v nastavení
Jak exportovat: xStation → záložka Historie → vygenerovat report v Excelu (XLSX), pro každý měnový účet zvlášť a za celé období od založení účtu. Podrobně: daně z XTB a fiskální report.
Trading 212
Co je v pořádku
- CSV export dostupný v aplikaci
- Dividendy jsou v exportu odděleny
- Settlement date je v CSV přítomen
- Jasné sloupce pro cenu a počet kusů
Na co si dát pozor
- Export může být v GBP (účty vedené v librách)
- Frakcionované akcie (fractional shares) - pozor na přesnost
- Automaticky reinvestované dividendy (DRIP) je třeba zahrnout
- Poplatky za FX konverzi jsou zvlášť
Jak exportovat: Menu ☰ → Historie → Exportovat. Zapněte pokyny, dividendy i transakce a zvolte období; pokud nejde celé najednou, stáhněte více souborů po letech. Podrobně: daně z Trading 212.
Portu
Co je v pořádku
- Přehledná aplikace v češtině
- Přehled výnosů dostupný přímo
- Reinvestice dividend jsou viditelné
Na co si dát pozor
- Nejméně detailní exporty ze všech
- Settlement date není vždy explicitní
- ETF šarže jsou hůře dohledatelné
- Rebalancování a výběry vytvářejí prodeje
Jak exportovat: Transakční historie → dole na stránce stáhnout CSV. Podklady za uplynulý rok připravuje Portu na začátku roku v sekci Výpisy a potvrzení (PDF, CSV). Podrobně: daně z Portu a rebalancování.
Srovnávací tabulka
| Broker | Settlement date | Dividendy + WHT | FIFO přiřazení | Formát |
|---|---|---|---|---|
| IBKR | ✓ Ano | ✓ Detailně | ✓ Cost Basis | CSV, PDF, XML |
| XTB | Částečně | Základně | Ne | CSV, PDF |
| Trading 212 | ✓ Ano | ✓ Ano | Ne | CSV |
| Portu | Omezeně | Základně | Ne | PDF, CSV |
Kurzy v exportu vs. kurzy ČNB
Všechny brokery uvádí ceny v měně obchodu (USD, EUR, GBP). Pro daňové přiznání musíte tyto hodnoty převést na CZK pomocí kurzů ČNB - nikoli pomocí kurzů, které broker případně zobrazuje. Kurzy ČNB jsou závazné dle § 38 ZDP.
Pozor na Portu: Portu vede účty v CZK a sám přepočítává. Jejich přepočtové kurzy se mohou lišit od ČNB kurzů. Pro daňové přiznání stejně potřebujete přepočítat dle ČNB.
Fisco zpracuje všechny čtyři brokery
Nahrajte export z XTB, Trading 212 nebo Portu, Interactive Brokers napojte přes API, a Fisco zpracuje šarže, přiřadí kurzy ČNB a připraví podklady pro přiznání - za méně než minutu.
Vyzkoušet Fisco zdarma →Upozornění: Funkce brokerských exportů se mohou měnit. Tento přehled je aktuální k datu publikace. Ověřte aktuální stav v dokumentaci svého brokera.